企业资金管理是一种狭义的企业司库管理，其目标是确保企业留存的资金能够满足企业正常运营，尤其是到期能够及时偿还债务，避免财务风险。这时的企业资金管理更多发挥的是后台支持部门角色。
资金管理是要落实集团财务战略管理，加强集团内部金融资源的整合，以资金管理信息化为依托，实现资金信息的实时监控与及时传递，实施资金、投资、债务等重要业务的集约化管理，通过与预算、核算等业务系统的有效集成，对企业现金、票据、存贷款、外汇等实施统一管控和调配，促进企业加快内部资金融通等高效配置，提高使用效率，降低资金成本，防范资金风险。
其职能包含：账户管理、资金结算、资金池管理、资金预算管理、融资管理、投资管理、风险管理、资金分析等职能。下面简单介绍一下主要的几个功能模块：
1、账户管理：需要对银行账户进行集中管理、集中监控，对银行账户的开立、变更、撤销、使用都要经过授权审批。
2、收付款管理：收付款管理是企业正常运营的重要基础，是企业资金流动的源头。
收付款管理是销售管理中的重要组成部分，可以有效地控制收款不及时、销售回款统计难等情况的发生。收付款管理是商业银行帮助企业完成现金收付的服务，也是企业完成交易和持续经营的基础。完善的收付款管理服务能够加快企业应收账款的回收，降低付款的资金浮游。收付款管理服务的良好应用可以优化企业现金流动性，增加现金留存，有效控制资金流向。
3、资金集中：通过资金的集中管理，企业集团能够实现集团范围内资金的整合与调控，充分盘活资金存量，有效提高资金使用效率，降低财务成本和资金风险。
4、投资管理：针对证券及资产的金融服务，以投资者利益出发并达致投资目标。
5、融资管理：企业向企业外部有关单位或个人以及从企业内部筹措和集中生产经营所需资金的财务管理活动。
6、银企直联管理：通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接。
司库立方致力于重构中国银企直付和资金管理根基，以数智化驱动力结合人工智能、移动互联网、云计算等技术，秉承专业化、轻量化、全场景、广延伸的资管工具研发理念，为企业财资系统的全链条构建跨银行、多账户、统一平台的资金管理和支付解决方案，有效帮助企业更好地“看住钱”、“管好钱”、“攒足钱”。返回搜狐，查看更多